Conectare prin open banking, nu import de fișiere
Băncile din România și din UE se conectează direct prin PSD2. Tranzacțiile intră de câteva ori pe zi, cu sold, dată de valută și detaliile plătitorului.
Dacă banca ta nu e acoperită sau preferi să nu dai acces, importul manual rămâne disponibil: MT940, CSV, formatele proprii ale băncilor mari. Aceleași reguli de potrivire se aplică în ambele cazuri.
Cum se potrivesc tranzacțiile
Motorul caută în ordine: referința facturii din descriere, apoi suma exactă plus partenerul identificat după IBAN, apoi suma pe un interval de zile în jurul scadenței. Ce găsește cu certitudine se leagă automat; ce e ambiguu ajunge într-o listă de confirmat, cu variantele propuse.
Plățile parțiale și cele care acoperă mai multe facturi deodată sunt tratate explicit — nu sunt cazuri speciale pe care le rezolvi manual, sunt fluxul normal.
Reguli proprii, pentru ce se repetă
Comisioanele bancare, abonamentele, transferurile între conturile proprii — tot ce se repetă lunar poate primi o regulă: dacă descrierea conține X, contarea e Y. Regula se aplică din momentul creării înainte, iar ce a fost contabilizat deja rămâne neschimbat.
Cash coding pentru restul
Ce nu se potrivește cu nicio factură se contabilizează direct din ecranul de tranzacții, pe un cont ales, fără document intermediar. E cazul obișnuit pentru comisioane, dobânzi, taxe și încasări diverse.
Plăți, nu doar citire
Ordinele de plată se generează din facturile de la furnizori — selectezi ce ai de plătit și obții fișierul de plată în masă pentru banca ta. Scadențele intră în previziunea de trezorerie, așa că vezi golul înainte să îl atingi.
Ce e important de știut
Soldul contabil și soldul din bancă sunt două lucruri diferite, iar sistemul le ține separate. Diferența dintre ele — plăți în curs, cecuri neîncasate — se vede explicit, nu se pierde într-o singură cifră care pare corectă.